Vsako licencirano podjetje na področju kriptovalut, finteha in plačilnih storitev potrebuje pooblaščenca za poročanje o pranju denarja, ki ga bo regulator sprejel, pri čemer večina podjetij za to ni potrebovala zaposliti osebe za polni delovni čas. Protegra zagotovi pooblaščenca, podporno službo ali oboje.

Zagotovimo in namestimo certificiranega pooblaščenca za preprečevanje pranja denarja (AML) ali MLRO, ki izpolnjuje lokalne zahteve glede kvalifikacij in stalnega prebivališča – te se med Poljsko, Latvijo, Malto, Litvo in Nizozemsko močno razlikujejo, zato kandidat, ki izpolnjuje pogoje v eni državi, ne bo nujno izpolnjeval pogojev v drugi. Prav tako vzpostavimo sam oddelek: politike AML in CTF, postopke notranjega nadzora, metodologijo ocenjevanja tveganj, postopke vključevanja strank (KYC in KYB), spremljanje transakcij KYT v verigi, obravnavo pravila o potovanjih, preverjanje sankcij in oseb, povezanih s političnimi funkcijami (PEP), vlaganje poročil STR in SAR pri enoti za finančni obveščevalni nadzor, vodenje evidenc ter letno usposabljanje osebja, za katerega regulativni organ zahteva dokazila.

Ko je oddelek vzpostavljen, ga upravljamo mi: redno poročanje regulativnim organom, prilagajanje politik ob spremembah zakonodaje, zastopanje pred regulatorjem med inšpekcijami in revizijami, odpravljanje vseh pomanjkljivosti, ki jih odkrije revizija GAP, ter delovanje kot imenovana kontaktna oseba, tako da je na vaši strani korespondence vedno nekdo, ki prevzema odgovornost.

Oblike sodelovanja: paket ur za reševanje konkretnega problema, imenovani MLRO ali pooblaščenec za preprečevanje pranja denarja (AML) na mesečni osnovi ali popolna zunanja izvedba funkcije skladnosti. V isti dogovor je mogoče vključiti tudi pooblaščenca za varstvo podatkov v skladu z GDPR.

Za koga je to namenjeno: ponudniki storitev za upravljanje s sredstvi (CASPs) in ponudniki dodatnih storitev (VASPs), izdajatelji elektronskega denarja (EMIs) in plačilne institucije, borze in menjalnice, ponudniki spletnih iger na srečo ter vsako podjetje, ki je na podlagi revizije GAP ali pisma regulatorja pravkar prejelo zahtevo, da popravi svojo skladnost.